进一家门办多家事，这个在政务服务领域才有的服务创新如今也进入了佛山银行业。今年年初，招商银行提出打造“大财富管理价值循环链”的战略，开启了以客户为中心的大财富管理服务。以践行招商银行APP全民注册登录、启动“初心计划”等标志性事件为代表，招商银行佛山分行也通过服务创新，助力大财富管理价值循环链的建设。
开放融合坚守以客户为中心的服务理念
今年零售银行业发生的大事件之一，便是招商银行零售管理客户总资产规模突破10万亿元大关，成为率先站上10万亿元台阶的股份制商业银行之一。这也再一次证明客户、市场对招商银行零售银行服务的认可。
拥有了更具规模的客户群体也意味着更多的责任。今年初，招商银行提出打造“大财富管理价值循环链”战略，作为招商银行3.0模式的重要支柱之一，管理客户总资产是招商银行大财富管理的核心指标，大财富管理的用意是让资金与资产通过招商银行“相遇”，让招商银行成为社会融资和居民财富的“连接器”。
打造“大财富管理价值循环链”的核心，是以客户为中心。鉴于此，今年以来，招商银行加大了行内外资源整合的力度，采用更加开放的心态引入财富合作伙伴。一个典型的代表是，与以前只能是本行客户使用招商银行APP、选购各类金融理财产品不同，现在的招商银行APP已实现全民注册登录，非本行客户也可绑定其他银行卡，选购心仪的财富产品。比如，招商银行推出的灵活理财——朝朝宝，在佛山地区有26.7万人申购，广受客户好评。
招商银行还深化落实开放融合的理念，积极与同业他行理财子公司合作，一别过往仅限购买招商银行自身体系内部产品的模式，为客户引入市场上有竞争力的优质财富产品，真正做到以客户为中心，为客户提供适合自身需求的金融理财服务。
与此同时，招商银行为客户提供宏观研究、行业资讯、市场异动、投资理念、资产配置、产品季报月报等专业知识，以优质的内容，为客户提供更好的财富陪伴。
回归初心佛山分行开展“以初心，伴你财富同行”主题启动会
为进一步提升招商银行财富顾问团队的专业财富管理能力，为客户创造更好的理财投资体验，今年招商银行还在内部推行全面的“初心计划”。
据了解，“初心计划”是在“大财富管理价值循环链”上，聚焦财富管理，以实现为客户创造价值的“初心”为目的，以正确的价值观为牵引，以科学的方法为手段，以高效的工具和有力的组织为支撑，凝聚招商银行的优质服务和专业能力来达到经营目标，实现客户体验和员工体验双提升。
“初心计划”首先在招商银行佛山分行落地。10月11日，招商银行佛山分行开展“以初心，伴你财富同行”主题启动会，通过客户活动、资产配置等，正式在全行落地“初心计划”。
“我们希望通过品牌宣传深化招商银行财富管理形象，通过客户年度资产检视让客户经理进一步秉承长期价值投资、资产配置等价值理念，通过线上客户回馈活动激活客户理财需求。”招商银行佛山分行相关负责人说。
“初心计划”将重构招商银行财富管理的资产配置方法论。该计划从客户视角出发，站在财富管理专业化服务的角度，跳出资管范畴下的资产配置，总结该行已有成果，并结合金融产品特性，打造一套基于财富管理视角的资产配置理论，实现客户全生命周期配置。
以开放融合的理念打造开放平台，招商银行优选产品的能力将得到提升；以“初心计划”升级资产配置能力，招商银行将进一步提升财富管理的专业性。
文/佛山日报记者倪玉洁
通讯员崔晨、郑鹏飞
编辑 | 林晓筠
