政府宣誓书认为，所有贷款的利息组成额超过2亿卢比的贷款组成部分得到一些无可调心的提案。它表示，所有MSME和零售贷款的复合利息部分高达2亿卢比由政府承担。这包括MSME贷款，家庭贷款，个人贷款，信用卡贷款，教育贷款，消费者持久贷款和汽车贷款。
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此列表高度不调理，因为它等于不平等。虽然对MSME的RS 2千万卢比贷款将是易受攻击的合理性，但一个占用2卢比的家庭贷款的人几乎不会被描述为脆弱。假设贷款价值比为70％，房屋的实际成本将是2.7亿卢比。通过哪个标准是一个能够负担2.7亿卢比的贷款“弱势”的人。大多数所得税纳税人不会负担2.7卢比的家。今年2月披露的所得税部门的1.46亿卢比人收入税，一亿卢比的收入低于10万卢比。这些人的大多数人可能不会在他们的一生中能够负担得起的房子成本为2.7亿卢比。那为什么他们的税收应该用来补贴比自己更富裕的人？
同样，对于获得2亿卢比的信用卡贷款，或2亿卢比的教育贷款或个人消费贷款。这些基本上是人口的前列前1％，因此不值得纳税人的资金补贴，更好的想法是保留MSME贷款的RS 2亿亿卢比，但对其他类别缩小了很大规模。对于家庭贷款，法律本身定义了价格实惠 - 房屋耗资45万卢比。
假设贷款价值为70％，所有房屋贷款最高可达30万卢比的贷款可负担得起。同样，IIT中为期四年工程课程的教育法案或IIMS中的2年管理课程可能被视为最低限度。这将再次达到30万卢比左右。C段汽车将耗尽10万卢比。这可能是自动贷款的截止限制。
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当然，许多这些数字可以根据合法争论来调整，但政府必须记住，税收可以纳税可以用来补贴比正在税收的人更丰富的人。如果甚至挽救了1000亿卢比，以如此谨慎和公平计算豁免资格计算，可以用于nregs或一些这样的程序，其中一组脆弱的人可以受益。
也就是说，政府宣誓书的逻辑，银行和银行存款人可以承受豁免利息金额的负担是高度值得称赞的。强烈而正确地认为，“银行不可能承担由豁免复合利息导致的负担，而不会对存款人的财务影响或不利地影响其不利影响，这不会符合更大的国家经济利益”。继续支付给存款人的争议不仅是最重要的银行业活动之一，而且还需要在法庭上留下深刻的责任。与宣誓书“的论证一样，存款人数的数量远远超过借款人。数字正在讲述：对于每个贷款账户，宣誓书有8.5个存款账户。
法院需要注意宣誓书“的Clarion Point，”银行只需要借款人对银行支付利息，并且存款人/银行/借款人的这一交易是永远无法被允许被打破的连锁员的一部分
虽然法院需要担心银行系统的健康，但它也需要担心股权的基本原则。税小猫来自非常脆弱的部分，他们为他们的孩子支付了他们的家园和饼干的GST。重要的是，从弱势部分绘制的这笔钱不用于补贴更丰富的部分。法院自己的声誉有风险。
