在办公室内备忘录中的国有加拿大银行提出了政府组织的批量存款的名义的欺诈分支机构。
根据该报告，该银行已注意到两种欺诈事件，该事件发生在政府组织的批量存款中，涉及达到47亿卢比和100亿卢比的金额。
当另一组人们接近的人来安排250亿卢比的批量存款时，这一事件具有类似的固定存款和经常账户的类似要求。
欺诈后，银行发布了“欺诈教育系列”，在那里提到了商品经营，银行系统中的漏洞，将来可以防止欺诈。
此外，本行已要求各个分支机构确保押金持有相同的金额和期限。此外，应建议分支机构避免中间商用于保护押金。
定期存款欺诈的Modus Operandi
一个分支机构获得了一个领先地位，以便从政府组织储存100亿卢比的散货。确认有一年和一天的利率后，从另一家银行转移100亿卢比。收到金额后立即，分支机构收到本组织的一封信，以将50亿卢比保持在固定存款中，并在新开通的经常账户中转移50亿亿亿卢比。
还提交了所需的打开当前账户的文件。从经常账户，47亿卢比在十天的短期内转移到各种账户。随后，它通过提交制造的文件来清除当前账户，并通过欺诈者虹吸地虹吸。
银行系统中的漏洞
原始指令是一天保持固定存款的全部金额。它可能的分支未能确保收到的后续通信的真实性，以便开立经常账户并将资金转入帐户。该分公司没有与该部门一起检查，而金钱正在通过许多支票转移。
如何防止欺诈
加拿大银行告诉其分支机构，他们在处理政府存款时必须谨慎。“不要招待任何中间人。不应依赖通过任何信使发送的文件/通信。该分公司应直接处理该部门的官员，“沟通表示。
