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中国基金报记者 刘芬
基金投顾业务试点落地近一年，百万亿财富管理市场迎来新变局，证券、基金、银行等金融机构纷纷以公募投顾为切入点抢占市场蛋糕，探索以客户为中心的财富管理数字化转型。
公募投顾引领科技赋能
财富管理转型
近期发力基金投顾的金融科技成果不断。8月28日，恒生电子正式推出财富管理一站式解决方案We6及旗下轻量级一体化投顾解决方案恒慧投，赋能金融机构实现更优财富管理服务。与此同时，南方基金金融科技团队同日推出南方基金APP 8.0上线，以“投顾引领、科技赋能”开启新征程，致力打造更聪明、更有温度的财富管理平台。
据悉，恒生We6以资产配置为核心，聚合财富终端、投顾终端、运营中心、理财销售、登记过户等产品与解决方案。恒生电子高级副总裁张国强表示，“We6定位于财富管理数字化专家，希望为各类财富管理机构、资产管理机构打造包括财富终端、营销展业、投顾服务、资产配置、理财销售、登记过户等的数字化财富管理能力和服务。”
针对当前系统技术架构痛点与未来业务发展需求，南方基金引进恒生电子制定了整体系统的建设和规划，重构了基金销售系统，主要成果可支持创新业务、交易和清算分离、统一清算中心和支付中心等。据了解，全新打造后的南方基金销售终端，可全面支持公募基金投顾业务，并支持一键购、优惠购、T+0.5赎回、高端理财在线交易、机构在线交易等创新业务；并支持多交易中心，可灵活快速支持多场景交易以及7*24小时交易；也可支持千万级清算、自动化清算、分TA清算、重复清算等。
为平衡好金融科技服务能力与信息技术安全保障之间的边界，张国强透露，恒生电子早在2015年成立了合规风控部，是在技术开发商中最早成立该部门的金融科技公司。此外，恒生电子还成立了信息安全部，在互联网应用的产品上大量使用一些安全技术进行加固，以保卫金融机构的资产安全。
轻量方案有助中小机构
发力财富管理
“买方投顾”模式下，如何应对业务模式的变革，为投资者带来更好的投顾服务体验，成为券商、基金、银行等机构开展公募投顾业务的关键。
值得注意的是，资管机构对金融科技的投入也呈现两极分化之势，强者恒强。大型资管机构在引用外部解决方案的同时，也加大了自研团队的配置力度，能较快速地抓住基金投顾、公募MOM等创新业务的市场机会。中小机构由于业务开拓、人才配备、合作资源等方面的约束，发力财富管理业务与大型机构具有一定的差距。
对此，以恒生电子为代表的金融科技行业龙头充分发掘各类机构的市场需求，联合易方达基金、第三方机构猫头鹰基金研究机构轻量化解决方案。恒生商智总经理陶威表示，中小型机构不仅考虑性价比，更多要考虑其他业务展业的可能性，恒生电子推出轻量级一体化投顾解决方案恒慧投，支持建议型、管理型公募投顾的全场景业务需求，将有效满足中小型机构的财富管理业务需求。
对于恒慧投，陶威进一步指出，具有基金投资资格的易方达基金可以为其他机构提供投顾策略服务，以客户需求为出发点做投顾策略的输出者，从全市场优选基金把关投顾策略，猫头鹰可进一步完善基金经理的调研、拜访、从定量到定性的贴标过程。通过投顾服务平台、基金评价、智能策略组件，恒慧投全面赋能券商快速形成组合策略能力，搭建专业投顾业务，为投资者提供个性化的大类资产配置服务。
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