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随着疫情的好转，各行各业复工复产，金融市场行情回暖，各类金融机构纷纷加大投资理财产品的创新及发行力度。与此同时，投资理财类诈骗也渐渐复苏，虚假投资理财项目更是五花八门，涉及期货、贵金属、外汇等。犯罪分子往往利用虚假包装的产品信息、伪造的交易平台及盈利数据，通过口口相传、门店介绍等方式，诱骗群众投资。最终，投资者往往在仅收到前期少量的诱饵式投资回报后，血本无归。犯罪分子为了隐瞒犯罪所得的来源和性质，后续又通过窃取或诱骗他人账户，将其所得进行分拆、转出、藏匿，司法机关需耗费巨大的人力、物力，通过抽丝剥茧般的调查取证，锁定犯罪分子，追回违法所得。
本期小编将和大家分享一个发生在我们身边的投资理财诈骗及洗钱案例：
// 案例重现
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NOTICE
2016年9月至2017年5月，马A、马B先后在上海市浦东新区川沙新镇、惠南镇、周浦镇、上海市嘉定区租赁办公点，以投资黄金、石油为名，销售虚假的“日日赢”系列理财产品，允诺高额回报，并通过口口相传、门店介绍等方式骗取社会公众投资款。马A、马B在2016年9月9日至2017年5月25日共计收取公众投资款1.3亿余元，向公众投资者返利后，共获利4,968余万元，涉及1,097名投资人。
2017年3月，张A、马C将本人浦发银行、上海农村商业银行等八家银行共计14个银行卡账户提供给马A使用。此后，张A、马C又按照马A的要求，通过转存至他人银行卡、将现金藏匿在其家中浴室天花板上、存入银行存单等方式藏匿赃款。
2017年3月，张B将本人浦发银行、上海农村商业银行等七家银行共计7个银行账户提供给同案被告人马B使用。期间，张B按照马B的要求，在本区相关银行网点陆续为马B取现总计数百万元。
法院认为，被告人马A、马B以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人张A、马C、张B明知是破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，仍通过提供资金账户、取现方式掩饰、隐瞒其来源和性质，其行为均已构成洗钱罪。
最终，上海市第一中级人民法院于2019年4月1日做出判决，对被告人马A犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年六个月，并处没收财产人民币二百万元；对被告人马B犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十一年，并处没收财产人民币一百五十万元；被告人张A犯洗钱罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币五十三万元；被告人马C犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金人民币五十三万元；对被告人张B犯洗钱罪，判处有期徒刑三年，缓刑五年，并处罚金人民币八十七万元。
*上述案例摘自中国裁判文书网
防范投资理财诈骗小贴士
1. 请通过正规的金融机构，并在其正规渠道购买理财产品。
2. 请了解产品的详细信息，理性对待高额回报的诱骗，评估自己的风险承受能力，选择与自己风险承受能力相适应的理财产品。
3. 请不要轻信各类虚假宣传的理财网站、理财APP，不随意加入理财教学微信群。
4. 请妥善保管个人身份信息、银行账户信息，不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾，防止他人借用您的名义从事非法活动。
5. 下载投资理财类APP请首先确认该APP为正规金融机构开发、发布，并至正规应用市场或官方网站进行下载。
基金有风险，投资需谨慎
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