原标题:一季度企业年金养老金运行“成绩单”出炉来源:上海证券报
(截至时间均为一季度末)
尤霏霏 制图
人力资源和社会保障部社会保险基金监管局(下称基金监管局)日前发布了今年一季度企业年金、养老金运行情况。
从整体来看,截至一季度末,企业年金积累基金规模为2.32万亿元,实际运作资产金额为2.29万亿元,一季度投资收益为59.79亿元,加权平均收益率为0.3%。从养老金来看,期末资产净值为1.58万亿元,投资收益率为0.33%。
企业年金积累基金规模再创新高。截至一季度末,和去年底相比,企业年金积累基金规模增长667.91亿元,参加企业年金的职工人数也从2717.53万人增至2778.92万人。
从企业年金一季度组合收益来看,单一计划中的固定收益类组合的加权平均收益率为0.98%,含权益类组合的收益率为0.2%;集合计划中的固定收益类组合的收益率为0.53%,含权益类组合的收益率为0.11%。
梳理发现,一季度共有22家企业年金管理机构,其中,有11家是公募基金公司,华夏基金、易方达基金、工银瑞信基金等基金公司的年金管理规模超过千亿元,南方基金、嘉实基金、海富通基金、富国基金、博时基金的管理规模也在500亿元以上。
就一季度管理业绩而言,部分基金公司表现较为亮眼,超过平均业绩。以嘉实基金为例,单一计划中的固定收益类组合一季度加权平均收益率为1.35%,含权益类组合的收益率为1.11%。集合计划中的固定收益类组合的收益率为0.82%,含权益类组合的收益率为1.62%。
类似的还有富国基金,单一计划中的固定收益类组合一季度加权平均收益率为1.14%,含权益类组合的收益率为0.72%,集合计划中的含权益类组合的加权平均收益率为0.74%。
与企业年金投资情况同时披露的还有养老金一季度相关投资数据。截至一季度末,已备案的养老金产品共有636只,实际运作的产品共计573只,期末资产净值为1.58万亿元,一季度投资收益率为0.33%。
从具体养老金产品来看,部分产品规模超过百亿元,例如,泰康资产丰颐混合型养老金产品规模为116.38亿元,富国富源目标收益混合型养老金产品规模也超过115亿元。
此外,基金监管局也发布了一季度企业年金养老金产品信息。梳理发现,多位管理养老金产品的投资经理也管理了公募基金产品,其中不乏明星基经理。例如,富国养老金投资部总经理黄兴管理了富国富强股票型养老金产品、富国富益进取2号固定收益型养老金产品等,他也在去年发行了富国天兴回报混合基金。
无独有偶,百亿基金经理袁芳管理了工银瑞信瑞祥股票型养老金产品,张金涛管理了嘉实沪港深优选港股股票型养老金产品,张清华管理了易方达泰利增长股票型养老金产品,易方达旗下另一员大将冯波管理了易方达泰祺港股股票型养老金产品。
企业年金投资与公募投资有什么区别?富国基金表示,企业年金规模大,对资产配置的要求相当高,这要求管理人提供多样化的投资品种,可投资的范围相对公募基金更广。同时,年金长期领取的特点决定了其必须追求长期业绩的稳定增长,所以年金投资往往要求在保证绝对收益的前提下追求长期稳健收益。