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萌新小白都能懂的防范非法证券陷阱小知识

2020-05-28 11:58:22来源:工银瑞信基金

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近年来许多不法分子编造美好“钱景”,设定多种套路用于诈骗钱财,不少诱导投资者蒙受巨大的损失。作为当代理性投资者,需积极学习相关法律知识,防范非法证券活动,既可保护自身也能为保护家人尽一份心力,下面的小知识,萌新小白都能懂,三分钟即可完成,不容错过!

一、非法证券期货活动是什么?

非法证券期货活动是指违反《证券法》《期货交易管理条例》等法律、行政法规的规定,未经相关部门批准,擅自公开发行有价证券,设立证券交易场所或者证券公司,设立期货交易场所或者以其他形式组织期货交易活动,设立期货公司及其他期货经营机构,并从事证券经纪、证券承销、证券投资咨询等业务,或者擅自从事期货业务等行为。

二、非法证券期货活动的主要表现方式

(一)非法发行证券。非法发行证券的主要表现形式为非法发行有价证券,打着即将“境内外上市”等旗号,诱骗投资者购买所谓“原始股”。欺诈手法的特征包括:以到境内外上市、取得高额回报为诱饵;以社会大众,特别是中老年人为对象;以骗取钱财为目的非法活动。

(二)非法经营证券业务。主要包括非法证券投资咨询业务、非法经纪业务等。非法证券投资咨询是一种常见的违法行为,不法分子设立网站或利用社交软件、自媒体等工具招揽会员,以保证收益、高额回报为诱饵,非法提供证券投资分析、预测或建议,借此收取“会员费”、“咨询费”、“服务费”等种类繁多的费用。非法经纪业务主要指无经纪业务资格的机构或者个人,通过控制账户和开设子账户,接受交易指令,代理完成交易,如通过开设子账户等方式开展的场外配资等非法活动。 

(三)非法经营期货业务。主要表现形式为不法分子伪造期货平台,诱导投资者炒期货。这类平台通常是“山寨期货”,根本没有真实交易,其资金接口与第三方支付机构相连接。受害人的资金打入指定的第三方支付公司后,经过洗钱操作,被转移到嫌疑人控制的个人账户上,本质上是一种诈骗行为。

三、非法证券期货活动的常见类型

(一)“私募机构”提供“股票内部信息”

(二)“专家喊麦荐股”和“专业操盘手代客投资,高收益低风险”

(三)高价兜售“内部版炒股软件”

(四)代理境外证券期货交易

(五)出售“即将在境内或境外上市的‘原始股’”

(六)假冒合法证券期货经营机构网站

(七)以“现货商品交易”名义组织期货性质的交易活动

四、非法证券期货活动会给投资者带来什么风险?

非法证券期货活动是一种典型的涉众型违法犯罪活动,严重干扰正常的经济金融秩序,破坏社会和谐稳定。不法分子往往使用虚假身份信息,通过夸大宣传、承诺收益等手段,以各种形式作掩护,引诱投资者上当受骗。不法分子骗取投资者钱财后,往往立即挥霍一空,或者逃之夭夭,使得投资者损失难以挽回。

另外,投资者参与非法证券活动不受法律保护,据1998年国务院发布的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第十八条规定,“因参与非法金融业务活动受到的损失,由参与者自行承担”。投资者一定要加强自我保护意识,千万不要抱有侥幸心理。

以上4点关于防范非法证券活动的小知识必须牢牢记住,才能尽量避免被高收益陷阱诱导,使自己身陷囹圄。做为理性投资者,需自觉做到知法、懂法、守法,不被虚假宣传所迷惑,不参与非法证券活动,避免上当受骗,保护自身合法权益不受侵害。