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理财小贴士 | 基金赎回的一些小知识

2020-05-25 17:57:28来源:富安达基金

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投资要会买更要会卖,“基金赎回”是门学问。那么基金赎回有哪些需要知道的几个常识呢?

1、基金赎回有什么交易原则?

赎回以份额申请,即赎回基金时,只要填写赎回多少份额即可。赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资者申(认)购的先后次序进行顺序赎回。

2、赎回交易的净值如何计算?

交易日15点之前提交的申请以当日单位净值计算,15点之后提交申请以下一个工作日的单位净值计算。

举例:如果是星期五赎回基金,15点之前按星期五的净值,15点之后因为周六周日不交易,所以净值按下一个星期一的净值算。

3、赎回金额如何计算?

(1)如果投资人在认(申)购时选择缴纳前端认(申)购费用,则赎回金额的计算方法如下:

赎回费用 = 赎回份额×T日基金份额净值×赎回费率

赎回金额 = 赎回份额×T日基金份额净值-赎回费用

(2)如果投资人在认(申)购时选择交纳后端认(申)购费用,则赎回金额的计算方法如下:

赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值

后端认(申)购费用=赎回份额×认(申)购日基金份额净值×后端认(申)购费率

赎回费用=赎回总额×赎回费率

赎回金额=赎回总额-后端认(申)购费用-赎回费用

4、持有期限是如何计算的?

认购:基金成立日是持有期的第一天;

申购:交易确认日是持有期的第一天;

赎回:交易确认日的前一个自然日是持有期最后一天。

(文章来源:天天基金网)

风险提示:投资有风险,基金投资需谨慎,本文案不构成投资建议,投资者据此操作风险自担。