进入4月，市场依旧在新冠疫情的影响下震荡不断，恐怕每一位投资者都迫切地想要获得“稳稳的幸福”。然而作为震荡市资金避险的重要工具，货币基金最近也迎来“高光”时刻，这次不是因为2013年高达6%以上的年化收益率，而是平均年化收益率历史上首次跌破2%。
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Wind数据显示，截至4月8日，全市场有数据统计的655只货币基金，收益率跌破2%的已经超过半数，平均收益率仅为1.9690%。其中，普通投资者参与最多的货基A类中，已经接近6成产品跌破2%，收益率进入历史性地位。
货基收益率跌跌不休，而传统的股票型基金产品波动率较大，投资者的配置比例有限，那么对于厌恶风险、追求稳健收益的投资者来说，有什么更好地理财方式呢？
下图：货币基金7日年化收益表现
（数据来源：Wind，截至2020.4.8。）
莫慌，追求绝对收益、波动性较小的量化对冲基金，或许正和你的心意，或将成为低风险理财产品的替代。
来得早不如来得巧，咱德邦家即将上新一只量化对冲产品，大家不妨搬好小板凳，且听小编娓娓道来。
德邦量化对冲策略灵活配置型基金
（基金代码：A类008838，C类008839）
自4月13日起正式首发
任尔大风大浪，我自岿然求稳！
量化对冲策略，震荡市“大杀器”
所谓量化对冲，其实可以简单理解为“量化+对冲”。量化是指借助计算机通过数学等统计方法，从大数据中寻找带来超额收益的策略，并构建对应的数量化模型。而“对冲”则是利用股指期货等金融衍生品来和相关不同股票进行多空操作，达到降低风险的目的。也就是说，量化对冲基金力争为投资者获取的是剥离了市场系统性风险后确定性较强的收益，也就是大家耳熟能详的绝对收益。
相较于普通的主动权益基金，量化对冲策略基金投资范围更广泛，投资策略更灵活，拥有更好的风险调整后收益，且与股票策略、债券策略、FOF策略、MOM策略的相关性低，可以降低组合的波动性，具备良好的资产配置价值。
那么，在实战里量化对冲政策是否有效呢？看看数据就知道。在过去的一年，虽然A股市场结构性行情不断，但得益于股指期货松绑，市场流动性改善，量化对冲基金最近一年的平均收益率达到10.94%，超越同期沪深300表现，充分发挥了震荡市抵御风险的作用。
（数据来源：Wind，截至2020.2.28。风险提示：我国基金运作时间较短，过往业绩不代表未来，指数历史涨跌幅或其它基金历史业绩不构成对未来基金业绩的保证。）
