财通赢家丨不确定中的安定力量，“优选30”首发基金首募规模超20亿元

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来源：财通证券资管

2020年5月

成立“资产与财富管理委员会”，统一规划部署财富管理转型。

2020年7月

以品牌视角启动投资者大调研，深度访谈逾100小时。

2020年10月24日

财富管理业务品牌“财通赢家”正式亮相。

2020年12月

启动全国17城的“财富赢家”首轮传播。

2021年1月4日

“财通赢家”优选30首发基金——财通资管宸瑞一年持有期基金重磅上线，由近两年权益公募排名第1/126*天团出品，首募规模超20亿元，迎来牛年开门红，用实力赢得客户信任。

作为国有上市券商，财通证券加速财富管理转型，聚合集团力量，在不确定的市场中寻找安定的力量。

*数据来源：《海通证券基金公司权益类基金绝对收益排行榜》，截至2020年末

产品，是财富管理的核心，也是“财通赢家”“两端加中间”发展思路中的重要一端。对于财通证券而言，做好产品，不仅是为客户创设和引入遴选好的金融产品，更要为客户提供差异化的产品服务。

“财通赢家”通过设置产品中心，内部整合总部及六家子公司拳头产品，外部优秀公募基金和私募基金管理人的特色产品，形成金融产品精选池。所有产品均基于深度研究、价值投资、持续跟踪、动态调整。财通赢家产品中心还将着眼长远，从产品类型、策略、期限、规模等方面进行细化和量化，做好保有量的规划，确保未来2-3年的产品上市计划。目前，财通证券已与上百家私募机构开展业务合作，构建了一二级市场、场内场外市场、境内境外市场相联动的产品和服务体系。

同时，通过加强产品研究、产品引进、产品经理以及产品专员四支队伍建设，分别提升策略研究分析能力、产品评审引进的专业能力，以及金融产品业务人员的服务能力，从根本上提升财富管理人员的资产配置能力，为差异化服务提供基础。

随着互联网时代的全面到来，面对投资者多层次的需求，“财通赢家”在渠道建设中采用了线上线下联动发力的方式，一方面全力拓宽线下服务渠道，另一方面大力拓展线上渠道，为用户搭建更深一度的财富管理服务体系。

积极拓宽线下服务渠道

通过加快分公司以及营业部的设立，增加网点铺设，触达更多用户；并通过启动“二级网点升级一级计划”，提升现有网点的服务质效和服务能力；通过加速与银行等渠道的合作，探索总对总服务的延伸，拓展服务渠道。

大力拓展线上服务渠道

针对财富客户在线服务不断增加的现状，将通过加强与同花顺、京东、私募排排网等的全面合作，深入服务线上投资需求。

每一个投资者的理财目标、风险偏好、风险承受能力千差万别，因此客户理财需求的洞察至关重要。依托科技手段，“财通赢家”目前已建立起来智能化展业平台，通过客户中心、产品中心和运营展业平台三大纬度的打造，在数据整合基础上，提升客户满意度。

客户中心

可以实现精准的客户画像以及财富需求分级，可以帮助财富顾问更好地理解客户期望、满足客户需求。

产品中心

除了产品的创立、甄选，还可以实现对财富产品的全生命周期管理，通过产品分类、分级实现财富顾问快速了解产品，并与对应的客户进行一一匹配。

运营展业平台

可以实现与客户的快速沟通，提高效率，真正实现“以数据为驱动、以客户为中心、为产品为价值、以投顾为链接”的理念。

基于此，财通赢家可以做到“更了解用户”，更精准刻画用户每一次投资需求。

为布局财富管理业务，打造一支更专业化、市场化的精英前台队伍。早在2019年，财通证券便启动了前后台分离改革，在前台组建财富顾问队伍，逐步完成专业化“好投顾”的打造。

千人规模，精英导向

围绕“以客户为中心”的理念，财通赢家以投资和研究为两翼，通过分层级的招聘与赋能打造“千人投顾队伍”。以打造分公司本级财富团队，支持二级营业部、新设分公司引进财富团队为目标，瞄准银行私行、第三方财富人员以及头部券商优秀人员约300人，并通过与高校建立人才定向班等方式，储备优秀人才。对投顾队伍，还将通过展业效能评价、排名、专项培训等方式，以精英导向提升投顾队伍专业能力。

搭建标准化展业平台

标准化投顾人员每日展业机制，改革公司投顾资讯服务产品，协同建立客户服务品牌，以产品服务为核心，以金融渠道为载体，完善客户分级分类并提升客户服务体系，加强投资者适当性管理，并做好投资者教育与保护工作。