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去年前三季企业年金投资业绩曝光 哪家机构最抢眼?

2020-01-03 19:58:21来源:中国证券报

原标题:大赚900亿!去年前三季度企业年金投资业绩曝光,哪家机构最抢眼?

1.7万亿企业年金2019年第三季度投资收益如何?

人力资源和社会保障部2020年1月2日发布的数据显示,2019年第三季度,全国企业年金基金投资收益为294.67亿元,加权平均收益率为1.83%。2019年前三季度,全国企业年金基金投资累计收益达900.95亿元。

截至2019年三季度末,全国企业年金积累基金总规模为16951.26亿元,比2019年二季度末增加775.52亿元。

去年第三季度加权平均收益率为1.83%

数据显示,2019年第三季度,全国企业年金基金投资收益为294.67亿元,加权平均收益率为1.83%。2019年前三季度累计收益900.95亿元。2019年二季度加权平均收益率为0.97%。

来源:人力资源和社会保障部

(本年指2019年,本季为2019年第三季度)

从业绩分布看,2019年前三季度,收益率在6%-8%之间的企业年金基金投资组合资产金额占比最高,为42.71%;收益率在4%-6%的企业年金基金投资组合资产金额占比为39.63%;收益率在2%-4%、8%以上、0-2%的企业年金基金投资组合资产金额占比分别为9.92%、7.52%、0.20%;收益率为负的占比只有0.01%。

2019年前三季度全国企业年金基金

投资组合收益率分布情况表

来源:人力资源和社会保障部

从各类计划来看,2019年前三季度,含权益类计划的表现总体强于固定收益类。前三季度单一计划和集合计划的含权益类组合的加权平均收益率分别为6.48%、6.07%,固定收益类组合的加权平均收益率分别为4.15%、4.25%。

2019前三季度全国企业年金基金收益率

来源:人力资源和社会保障部

(本年指2019年,上年为2018年)

投资业绩哪家靓?

投资管理规模排名前五的机构分别为泰康资产、平安养老、国寿养老、工银瑞信和华夏基金。

单一计划是企业年金主要部分,再来重点看看单一计划的业绩。

2019年前三季度,22家投资管理机构旗下单一计划含权益类组合加权收益率均超过5%。其中,工银瑞信基金含权益类组合加权平均收益率为7.52%,排名第一;易方达基金、泰康资产含权益类组合加权平均收益率分别为7.51%、7.40%,排名第二、第三。

单一计划固定收益类组合中,招商基金业绩最佳,加权平均收益率高达5.68%;中金公司、易方达基金排名第二、第三,加权平均收益率分别为5.57%、5.21%。

集合计划方面,2019年前三季度,集合计划含权益组合中,易方达基金加权均收益率最高,为7.61%;集合计划固定收益类组合中,博时基金以6.39%的加权平均收益率排名第一。

2019年前三季度企业年金基金投资管理情况

数据来源:人力资源和社会保障部

中国人寿养老保险受托规模居首

从受托情况来看,中国人寿养老保险受托管理资产金额排名第一,达3457.61亿元;平安养老保险排名第二,受托管理资产金额2565.38亿元;工商银行排名第三,受托管理资产金额1299.06亿元。

2019年三季度企业年金基金法人受托管理情况

来源:人力资源和社会保障部

托管方面,工商银行的托管资产金额排名第一,高达5881.86亿元,建设银行、中国银行托管资产金额排名第二、第三,分别为3038.10亿元、2319.58亿元。

2019年三季度企业年金基金托管情况

来源:人力资源和社会保障部

理财子公司欲进入养老金市场

以养老金为代表的机构化,是A股投资者结构演变的大势所趋。

兴业证券研究认为,海外市场发展过程中,机构化程度高是市场成熟的一大特征。以养老金为代表的长线资金,其作用不可忽视。

值得注意的是,陆续成立的银行理财子公司正高度关注养老金市场。

中国光大银行资产管理部总经理潘东日前撰文称,若理财子公司成为养老体系的投资管理人,将理财子公司产品纳入养老基金投资范围,则打通了银行渠道、养老金资金和资本市场的关键环节,可以实现“一石三鸟”之效:

一是通过银行渠道促进储蓄向第三支柱的转化,降低储蓄率的同时提升第三支柱规模;

二是将储蓄转化为直投资金,可极大促进直接融资发展,提高资金配置的效率,降低我国企业的负债率;

三是可以为资本市场引入长期稳定的资金,支持创新型企业融资发展,促进经济从高速增长转向高质量发展。